我的投資管理系統 · 智慧輸入版
全球市場行情
需先依照隨附教學建立免費行情服務。未設定前不會透過不穩定的公開代理抓取資料。
台灣市場
美國市場
行情透過公開第三方服務讀取，可能有延遲、流量限制或瀏覽器跨網域限制；讀取失敗會顯示未取得，不會假裝是即時價格。非交易時段顯示最近可取得的成交價格。交易當時匯率不會被覆寫。
家庭四帳戶總覽
目前帳戶持有標的 · 獨立卡片
資產配置（依目前市值）
投資績效摘要
各標的持有狀況
⚡ 智慧快速輸入：股票／ETF／基金／FCN
每行一筆。支援股票、ETF、基金金額投入及 FCN 名目本金；先預覽、修正錯誤，再儲存。基金與 FCN 估值需手動更新；金額歧義會阻止儲存。
新增交易
更新最新市價與匯率
持倉成本與未實現損益
新增配息紀錄
配息明細
如何使用
先在上方切換 Jeremy、Angel、Bruce、Ann，各帳戶的交易、報價與配息獨立計算。備份會包含四個帳戶。
① 在「交易紀錄」新增每筆買進或賣出，填入成交價格、數量、幣別、交易當時匯率及手續費。
② 在上方按「更新市場行情」可嘗試取得最新可用報價，並更新各帳戶已持有標的的價格。若行情來源無法讀取，請在「持倉與市價」手動輸入市價及匯率。美股目前匯率仍需手動更新。
③ 收到基金、ETF 或 FCN 配息時，前往「配息紀錄」新增入帳紀錄。
④ 「資產總覽」自動彙整持倉、市值、損益、已實現損益及配息。
基金與 FCN 注意事項
基金投入金額視為不含手續費的本金，單位數以本金÷淨值估算；若本金已包含費用，請在儲存前調整。FCN 以名目本金為數量、單價 1 記帳，並需手動維護每單位估值（如 0.98），票息在配息紀錄另行登錄。FCN 履約、敲入與交割不會自動推算。基金與 FCN 不會被股票行情更新覆蓋。
計算規則
所有台幣成本與損益以每筆交易當時匯率計算；持倉採移動平均成本法。買進成本包含手續費；賣出已實現損益 = 賣出淨收入（台幣） − 已賣出數量的平均台幣成本。未實現損益 = 現值（最新原幣市價 × 目前匯率） − 剩餘台幣成本。
「投資績效摘要」的總損益 = 未實現損益 + 已實現損益 + 累計淨配息；未扣除其他未輸入的稅費。此系統不計算 XIRR，也不把配息自動視為再投入。
資料保存與安全
交易資料只保存在目前瀏覽器的本機儲存空間，沒有雲端同步；行情查詢會向第三方公開報價服務發出請求，查詢的代碼可能被服務提供者看到，但不會傳送你的交易數量或金額。更換裝置、使用無痕模式或清除瀏覽器資料，可能造成紀錄遺失。請定期點選右上角「匯出備份 JSON」，並妥善保存。可以用「匯入備份」還原。
本系統為單機網頁版本，可在電腦直接開啟 HTML 使用；不是已部署到網際網路的帳號式網站。
提醒：同一標的請使用一致的代碼與幣別；若某筆交易會造成超額賣出，系統會阻止儲存。基金、FCN 可用單位數或名目本金記錄，但必須保持價格與數量單位一致。若 FCN 有敲入、到期交割、返還本金等情況，需另行以對應交易反映，不等同於一般股票買賣。